Zmiana OFE krok po kroku

Jeżeli z jakiegoś powodu nie jesteś zadowolony z OFE, który wybrałeś przed laty, możesz go zmienić na inny. O tym już informowaliśmy w jednym z poprzednich artykułów. Jednak nie dla wszystkich jest oczywiste, w jaki sposób tej zmiany dokonać. Poniżej znajdziesz kilka wskazówek, mam nadzieje ze okażą się przydatne.

Po pierwsze

Przede wszystkim musisz wybrać nowy fundusz emerytalny i zawrzeć z nim umowę członkowską. Kolejny krok to poinformowanie swojego dotychczasowego OFE o dokonanej zmianie.

Poinformowanie to musi koniecznie mieć formę pisemną, wzór oświadczenia otrzymasz u agenta lub na stronie funduszu (wzór określa Rozporządzenie Rady Ministrów z dnia 14 kwietnia 2004 r. w sprawie trybu i terminu powiadamiania Zakładu Ubezpieczeń Społecznych przez Otwarty Fundusz Emerytalny o zawarciu umowy z członkiem oraz dokonywania wypłaty transferowej).

Na podstawie pisemnego oświadczenia od klienta, dotychczasowy fundusz emerytalny przesyła do ZUS informację o chęci zmiany OFE. Zgłaszanie list transferowych, zawierających dane osób wyrażających wolę zmiany OFE, fundusz przesyła 12 dnia miesiąca, w którym odbywa się wypłata transferowa.

W przypadku dokonywania wypłaty transferowej w związku z przystąpieniem do innego OFE od 1 kwietnia 2004 roku członek funduszu zobowiązany jest do uiszczenia opłaty transferowej z własnych środków na rachunek Towarzystwa.

Obowiązek ten powstaje tylko wówczas, gdy od ostatniego dnia miesiąca, w którym członek OFE uzyskał członkostwo w funduszu do dnia dokonania wypłaty transferowej z rachunku członka funduszu do innego funduszu upływa nie więcej niż 12 miesięcy.