Zmiana OFE krok po kroku

Wysokość opłaty wynosi wówczas 160 zł. Jeżeli od ostatniego dnia miesiąca, w którym członek OFE uzyskał członkostwo w funduszu do dnia dokonania wypłaty transferowej z rachunku członka w funduszu do innego funduszu upłynęło więcej niż 12 miesięcy, ale mniej niż 24 miesiące, wówczas wysokość opłaty wynosi 80 zł. Po 2 latach możesz zmienić fundusz bezpłatnie.

Informacja z OFE

1. numer rachunku oraz dane członka funduszu,
2. wartość jednostki rozrachunkowej, liczbę i łączną wartość jednostek rozrachunkowych na rachunku członka OFE w piątym dniu roboczym poprzedzającym dokonanie wypłaty transferowej,
3. daty i kwoty wpłat składek i wypłat transferowych do OFE, kwoty opłat potrącanych ze składek oraz liczbę jednostek rozrachunkowych zaliczonych na rachunek członka w okresie ostatnich 12 miesięcy,
4. pouczenie o trybie postępowania w przypadku uznania przez członka OFE, że otrzymana informacja zawiera błędne dane.

W razie nie otrzymania takiej informacji, masz prawo się jej domagać.

Nie zapomnij! Transfery pomiędzy funduszami odbywają się 4 razy w roku, ostatniego dnia roboczego miesiąca lutego, maja, sierpnia i listopada.

Aby doszło do transferu w danej sesji transferowej muszą być spełnione trzy warunki:

1. umowę z nowym OFE należy podpisać najpóźniej do 25 dnia miesiąca poprzedzającego transfer, czyli na przykład, aby doszło do transferu w sesji lutowej, umowę z nowym OFE należy podpisać do 25 stycznia,
2. zawiadomienie o zawarciu umowy o członkostwo z innym Otwartym Funduszem Emerytalnym powinno być dostarczone do poprzedniego OFE tradycyjną pocztą, listem poleconym, w ciągu 14 dni roboczych od momentu podpisania umowy członkowskiej z nowym OFE,
3. dane w obydwu funduszach powinny być jednakowe.

Alicja Szakiel