Prospekt informacyjny OFE - co w nim znajdziesz

Znajdziesz tu sprawozdanie z rocznej działalności inwestycyjnej funduszu. Dowiesz się, w co głównie fundusz inwestował. W jakiej części były to w obligacje i bony skarbowe emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, akcje spółek notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych, a w jakiej lokaty bankowe czy jednostki funduszy inwestycyjnych.

Inwestycje przedstawione są w sposób dość dokładny, więc jeżeli szczególnie interesujesz się tym tematem, w prospekcie znajdziesz wiele przydatnych informacji.

Fundusz emerytalny dokonuje tu pewnej prognozy na nadchodzący rok. Oczekuje np. utrzymania się lub zwiększenia tempa wzrostu gospodarczego czy inflacji. Oprócz szans, często wymieniane są również zagrożenia, na jakie może napotkać fundusz emerytalny.

Są to oczekiwania w skali makro, od których zależy rozwój funduszu. Oprócz tego z prospektu dowiesz się, w co w kolejnym roku będzie inwestował fundusz.

W niektórych prospektach informacyjnych znaleźć możesz także opinie niezależnego biegłego rewidenta, roczne sprawozdanie finansowe oraz oświadczenie depozytariusza (bank, odpowiedzialny za przechowywanie aktywów Otwartych Funduszy Emerytalnych. W ten sposób kapitał pochodzący ze składek członków OFE oddzielony jest od majątku Powszechnych Towarzystw Emerytalnych).


Alicja Szakiel