Jaki moment jest najlepszy na zmianę funduszu emerytalnego?

O tym, w jaki sposób zmienić Otwarty Fundusz Emerytalny pisałam już w poprzednich publikacjach. Dzisiaj chciałabym w kilku słowach spróbować określić najwłaściwszy moment na podjęcie takiej decyzji. Jakie kwestie powinien rozważyć członek funduszu, aby zmiana OFE była dla niego możliwie najkorzystniejsza?

Pamiętaj, że jeśli nie minął rok od Twojego przystąpienia do Otwartego Funduszu Emerytalnego, a Ty zdecydujesz się na jego opuszczenie, będziesz musiał zapłacić tzw. opłatę transferową. Wynosi ona 160 PLN.

Jeżeli do Otwartego Funduszu Emerytalnego wstąpiłeś więcej niż rok temu, a mniej niż 2 lata temu, wówczas również obowiązuje Cię opłata. Tylko jest ona mniejsza i wynosi 50%, czyli 80 PLN. Jeśli Twój staż członkowski wynosi więcej niż 2 lata, jesteś całkowicie zwolniony z opłat. Sprawdź, zatem jak długo jesteś w funduszu i czy w związku z jego zmianą poniesiesz jakieś koszty.

Zmiana funduszu emerytalnego możliwa jest w czasie sesji transferowych, które mają miejsce cztery razy w ciągu roku. Sesje organizowane są przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych na koniec lutego, maja, sierpnia oraz listopada.

Jeśli należysz już do jakiegoś funduszu przez dłuższy czas, możliwe, że OFE nalicza Ci niższe prowizje niż „nowicjuszom”.