Generali OFE liderem rankingu Ubezpieczenie.com.pl

Portal ubezpieczenie.com.pl opublikował nowy ranking Otwartych Funduszy Emerytalnych. Pierwsze miejsce w zestawieniu tym razem zajął Generali OFE, wyprzedzając dotychczasowego lidera OFE Allianz Polska. W rankingu były brane pod uwagę wyniki i ryzyko inwestycyjne, oraz wpływ kryzysu na fundusze i opłaty pobierane od odprowadzanych składek.

Liderem rankingu okazał się Generali OFE (ważona średnia ocen 6,43). O jego zwycięstwie zadecydowało przede wszystkim najlesze wyniki inwestycyjne w czasie zawirowań giełdowych (dwa ostatnie lata) oraz bardzo dobre rezultaty, jeżeli chodzi o ryzyko i wyniki od początku działalności. Dużo gorzej wypadł jednak w zestawieniu liczby członków funduszu.

Na drugim miejscu znalazł się OFE Allianz Polska (średnia 6,24), dotychczasowy lider. Fundusz wypadł najlepiej na tle konkurencji biorąc pod uwagę ryzyko oraz pobierane opłaty. Allianz może się także pochwalić dobrymi wynikami inwestycyjnymi w ciągu ostatnich dwóch lat.

Na trzecim miejscu, broniąc pozycji z poprzedniego rankingu, znalazła się AXA (średnia ocen 5,94). Fundusz osiągnął bardzo dobre wyniki inwestycyjne w czasie zawirowań rynkowych oraz odznaczył się małym ryzykiem.

Oprócz Generali OFE awansem mogą się pochwalić PZU Złota Jesień OFE (4,76) oraz Aviva OFE (4,21). Oba fundusze podskoczyły o jedno miejsce w górę, zajmując kolejno 8. i 9. W ten sposób wyprzedziły OFE Pocztylion (4,20), który uplasował się zaraz  za nimi. 

Na samym końcu zestawienia znalazły się: najrzadziej wybierany OFE Warta (3,73) - miejsce 12, Pekao OFE (3,48) - miejsce 13  z bardzo kiepskimi wynikami inwestycyjnymi oraz, kolejny raz na ostatnim 14 miejscu, Bankowy OFE (2,82) z ogromnym ryzykiem inwestycyjnym od momentu powstania i słabymi wynikami inwestycyjnymi.  

W rankingu ocenianych było sześć elementów:

wyniki inwestycyjne od 1999 r. - dla każdego członka OFE najważniejsze są wyniki inwestycyjne, jakie osiąga jego fundusz. Ten najważniejszy czynnik świadczy o jakości zarządzania składkami powierzonymi funduszowi. Z tego powodu jako główne kryterium oceny OFE w rankingu uwzględniono wyniki inwestycyjne od 1999 roku do końca września 2009 roku.

ryzyko inwestycyjne od 1999 r. - równie ważnym czynnikiem jest ryzyko, jakie towarzyszy inwestycjom OFE

wyniki inwestycyjne w czasie bessy - w tym miejscu uwzględnione są wyniki inwestycyjne od października 2007 roku do końca września 2009 roku. Postanowiliśmy wyodrębnić i dodatkowo ująć wyniki z tego okresu, aby ocenić w jaki sposób zarządzający funduszami potrafią sobie poradzić z zawirowaniami na giełdzie

ryzyko inwestycyjne w czasie bessy - szczególnie w czasie spadków bardzo ważne jest ograniczanie ryzyka inwestycyjnego. Ten element dopełnia ocenę zarządzania OFE w czasie spadków.

opłata od składki - dla członków funduszu bardzo istotna jest wysokość opłat od wpłacanych składek

liczba członków funduszu – brana jest również pod uwagę dotychczasowa popularność poszczególnych OFE. Dane dotyczące liczby członków funduszu pochodzą z 29.08.2009 roku

W każdym z nich można było zdobyć od 0 do 10 punktów. Fundusz, który osiągnął najlepszy wynik w danej kategorii otrzymywał 10 punktów, wynik najgorszy - oznaczał 0 punktów. Za wyniki pomiędzy najlepszym, a najgorszym punkty były przyznawane według zasad proporcji.

Ranking z rozpisanymi dokładnie ocenianymi kategoriami jest dostępny pod adresem: http://www.ofe.ubezpieczenie.com.pl/ranking_ofe/0,0.html

PaS