Allianz OFE po raz trzeci liderem rankingu portalu ubezpieczenie.com.pl

Portal ubezpieczenie.com.pl opublikował nowy ranking Otwartych Funduszy Emerytalnych. Pierwsze miejsce w zestawieniu zajął po raz trzeci OFE Allianz Polska. W rankingu były brane pod uwagę wyniki i ryzyko inwestycyjne, oraz wpływ kryzysu na fundusze i opłaty pobierane od odprowadzanych składek.

Liderem rankingu po raz trzeci okazał się OFE Allianz (średnia ocen 6,63). O jego zwycięstwie zadecydowało przede wszystkim najniższe ryzyko inwestycyjne od momentu powstania oraz w okresie bessy. Allianz wygrywa także, jeżeli chodzi o najniższą opłatę od składek. Dużo gorzej wypadł jednak w zestawieniu wyników inwestycyjnych od momentu powstania oraz liczby członków. Na drugim miejscu podobnie jak w poprzednim rankingu znalazło się Generali (średnia ocen 6,43). Fundusz wypadł najlepiej na tle konkurencji biorąc pod uwagę wyniki inwestycyjne w czasie bessy. W pozostałych kategoriach związanych z wynikami i ryzykiem OFE Generali należał do ścisłej czołówki,

Na trzecim miejsce, także broniąc pozycji z poprzedniego rankingu, znalazła się AXA (średnia ocen 6,08). Fundusz osiągnął bardzo dobre wyniki inwestycyjne, oraz odznaczył się małym ryzykiem inwestycyjnym.

Największy skok zanotował OFE Polsat, awansując o dwie pozycje z miejsca 13 na 11. Polsat jest także liderem pod względem osiągniętych wyników inwestycyjnych od początku działalności. Wynika to z agresywnej polityki inwestycyjnej, która doprowadziła do słabych wyników i dużego ryzyka inwestycji w czasie bessy.
 
Na samym końcu zestawienia znalazły się najrzadziej wybierany OFE Warta (3,85) - miejsce 12, Pekao OFE (3,70) - miejsce 13  z bardzo kiepskimi wynikami inwestycyjnymi oraz, kolejny raz na ostatnim 14 miejscu, Bankowy OFE (2,70) z ogromnym ryzykiem inwestycyjnym od momentu powstania i bardzo słabymi wynikami inwestycyjnymi.   

W rankingu ocenianych było sześć elementów:

wyniki inwestycyjne od 1999 r. - dla każdego członka OFE najważniejsze są wyniki inwestycyjne, jakie osiąga jego fundusz. Ten najważniejszy czynnik świadczy o jakości zarządzania składkami powierzonymi funduszowi. Z tego powodu jako główne kryterium oceny OFE w rankingu uwzględniono wyniki inwestycyjne od 1999 roku do końca czerwca 2009 roku.

ryzyko inwestycyjne od 1999 r. - równie ważnym czynnikiem jest ryzyko, jakie towarzyszy inwestycjom OFE

wyniki inwestycyjne w czasie bessy - w tym miejscu uwzględnione są wyniki inwestycyjne od listopada 2007 roku do dnia dzisiejszego, czyli do końca czerwca 2009 roku. Postanowiliśmy wyodrębnić i dodatkowo ująć wyniki z tego okresu, aby ocenić w jaki sposób zarządzający funduszami potrafią sobie poradzić ze spadkami na giełdzie

ryzyko inwestycyjne w czasie bessy - szczególnie w czasie spadków bardzo ważne jest ograniczanie ryzyka inwestycyjnego. Ten element dopełnia ocenę zarządzania OFE w czasie spadków.

opłata od składki - dla członków funduszu bardzo istotna jest wysokość opłat od wpłacanych składek

liczba członków funduszu – brana jest również pod uwagę dotychczasowa popularność poszczególnych OFE. Dane dotyczące liczby członków funduszu pochodzą z 28.03.2009 roku

W każdym z nich można było zdobyć od 0 do 10 punktów. Fundusz, który osiągnął najlepszy wynik w danej kategorii otrzymywał 10 punktów, wynik najgorszy - oznaczał 0 punktów. Za wyniki pomiędzy najlepszym, a najgorszym punkty były przyznawane według zasad proporcji.

Ranking z rozpisanymi dokładnie ocenianymi kategoriami jest dostępny pod adresem: http://www.ofe.ubezpieczenie.com.pl/ranking_ofe/0,0.html

Piotr Szostakiewicz