Poprawność danych przekazywanych otwartemu funduszowi emerytalnemu

Każda osoba ubezpieczona przystępując do otwartego funduszu emerytalnego zobowiązana jest do przekazania funduszowi podstawowych informacji o sobie. Są to dane osobowe niezbędne do prawidłowej identyfikacji członka funduszu, jego konta, prawidłowego przekazywania i ewidencjonowania przekazywanych przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych składek na ubezpieczenie emerytalne.

Istotne jest kontrolowanie czy dane posiadane przez otwarty fundusz emerytalny są prawidłowe lub aktualne. Zaniedbanie powyższego może doprowadzić do kłopotliwych komplikacji lub nawet do trudności w realizacji praw do środków zgromadzonych w otwartym funduszu emerytalnym. Poniżej zostaną przedstawione typowe problemy wynikające z braku aktualizacji danych lub będące konsekwencją posiadania błędnych danych przez otwarty fundusz emerytalny.

Zakres przekazywanych danych

Zgodnie z ustawą z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych (Dz. U. z 2010 r., nr 34, poz. 189 z późn. zm.), fundusz emerytalny prowadzi rejestr członków funduszu zawierający podstawowe dane osobowe członków, dane o wpłatach składek do funduszu i otrzymanych wypłatach transferowych oraz przeliczeniach tych składek i wypłat transferowych na jednostki rozrachunkowe, dane o aktualnym stanie środków na rachunkach z uwzględnieniem środków wypłaconych na okresową emeryturę kapitałową, a w pracowniczych funduszach - także dane o aktualnym stanie akcji na rachunkach ilościowych.

Dane osobowe obejmują imiona i nazwisko, datę urodzenia, numer powszechnego elektronicznego systemu ewidencji ludności PESEL i numer identyfikacji podatkowej NIP, a w przypadku gdy członkowi funduszu nie nadano numeru PESEL i numeru NIP lub jednego z nich - w miejsce brakującego numeru odpowiednio serię i numer dowodu osobistego lub paszportu, adres miejsca zamieszkania.

Zawierając umowę z otwartym funduszem, osoba występująca z wnioskiem o przyjęcie do funduszu jest także zobowiązana do złożenia pisemnego oświadczenie o stosunkach majątkowych istniejących między nią a jej małżonkiem, a jeżeli między małżonkami nie istnieje wspólność ustawowa - udokumentować także sposób uregulowania tych stosunków. Powyższy obowiązek ciąży także na członku otwartego funduszu, który zawarł związek małżeński po zawarciu umowy z funduszem.

Członek otwartego funduszu jest obowiązany zawiadomić fundusz na piśmie o każdorazowej zmianie w stosunku do treści oświadczenia o ile zmiana taka obejmuje środki zgromadzone na jego rachunku. Zawierając umowę z otwartym funduszem, osoba występująca z wnioskiem o przyjęcie do funduszu może wskazać imiennie jedną lub więcej osób, na których rzecz ma nastąpić wypłata środków po jej śmierci.

Wypłata transferowa

Jednym z najczęstszych powodów trudności z realizacją wypłaty transferowej jest źle wypełnione zawiadomienie. Będzie to więc podanie niepełnych danych osobowych, np. wpisanie jednego imienia, podczas gdy przystępując do funduszu emerytalnego wskazano dwa imiona.

Błędem będzie także wpisanie zmienionego nazwiska, jeżeli nie zostało ono zaktualizowane w funduszu emerytalnym. Błąd ten dotykał będzie głównie kobiet, które w trakcie członkostwa w funduszu wstąpiły w związek małżeński i zmieniły nazwisko przyjmując nazwisko małżonka lub dodając nazwisko małżonka do swojego. Wszelkie zmiany danych osobowych wymagają aktualizacji w funduszu.

Należy podkreślić, iż zawiadomienie o zawarciu umowy o członkostwo z innym otwartym funduszem emerytalnym jest w zasadzie jedynym dokumentem, na podstawie którego dokonywany jest transfer znacznych środków finansowych. W związku z powyższym zasadne jest stosowanie procedur zabezpieczających członków funduszu przed działaniami niezgodnymi z prawem.

• Rzetelność (5)
  2012-06-09 22:01 sobota ~Magda25 | [+] odpowiedz
  Nie wiem, jak to wygląda u innych, ale jak ja wybierałam OFE, to agent podpisujący ze mną umowę przykładał ogromną uwagę do prawidłowego wypełniania wszystkich danych. Trzeba wybrać rzetelny fundusz... czytaj dalej »
  Zobacz odpowiedzi (5)